宜人财富着力打造基金投资IP 优化大众富裕阶层资产配置结构

  19世纪的英国,中小投资者普遍对海外投资环境缺乏了解,资金量小,无法分散投资,于是向大众公开募集资金,交给专业人员去打理,由此成立“海外与殖民地政府信托基金”,口号是“要让小投资者可以和大资本家一样地进行投资”,这是投资基金的起源。后来,集聚资金专业理财的基金被认为是“全球中产阶级崛起,资金充沛背景下自然演化的产物”。

  而在中国,大众富裕阶层正在成长,债权经济向股权经济的转变已成必然。基金分散化和专业化的优势,使得其成为当前大众富裕阶层资产配置组合当中的必需品,公募基金的潜力更是有待开发。日前,宜人财富推出“好基研究院”、“好基快评”、“指数低估值”等数个基金模块,从研究、评、估、测、推荐等全流程入手,为大众富裕阶层提供一揽子基金投资解决方案。这些新模块背后的团队,毕业于剑桥大学等多所顶尖高校,拥有多年顶尖金融机构从业经验。

  好基研究院:通往IP化

  “客观中立,专业严选,理念分享”是好基研究院的宗旨。

  据Wind统计显示,截至2018年底,全国已发公募产品的基金管理公司达131家,管理基金数量共5060只,管理规模总计13.01万亿,同时,有来自70多家基金公司的多达394只基金清盘,是前一年基金清盘数量的3.75倍。对于浩如烟海的基金,用户如何评估和选择?

  宜人财富“好基研究院”的研究团队希望借助金融和科技融合的力量为用户解决问题。他们当中,有从业十年以上券商研究人员,也有资深量化分析师和市场实操人员。从数千只基金当中甄选出最优基金,好基研究院采取了7x24小时的监控模式,这样可以及时提供产品动态。他们从业绩稳定性、盈利能力、单位风险回报、抗风险能力、基金公司、基金经理等6个维度全盘监测一只基金的表现。同时以此为基础,为用户筛选出进攻型资产和防守型资产,为其打造攻守兼备、无畏牛熊的基金组合。

  这样的作业模式开局就已取得不错成绩,当然,路还很长。“好基研究院”的研究员们认为,用金融+科技的方式为大众富裕阶层建造一条基金投资流程的“高速路”,帮助其获得稳健的、可持续的收益,是他们的使命。他们要打造的是一个具有长久生命力的基金投资“IP”。

宜人财富着力打造基金投资IP  优化大众富裕阶层资产配置结构

  基金投资的一揽子解决方案

  以“好基研究院”为原点,宜人财富还推出了“基金诊断”、“指数低估值”以及“基金定投”等基金工具模块。除了提供指数型、混合型、货币基金等精选公募基金产品服务,宜人财富与宜信普泽共同推出“慧智投”智能投顾产品服务。这些工具和服务,共同形成基金的研究、评、估、测、选、推荐等一揽子解决方案,打通了大众富裕阶层基金投资的全路径。

  工具和产品的开发都紧紧围绕大众富裕人群投资需求而来。“基金诊断”犹如“基金档案”,资产分布、行业分布、基金经理等信息一览无余。“指数低估值”根据市盈率、市净率、股息率、百分位等指标对指数型基金进行分类概览。“智能投顾产品”被誉为大众富裕阶层投资新宠。宜人财富与宜信普泽此次共同推出“慧智投”智能投顾产品,利用金融科技的力量,为“保守、谨慎、稳健、积极”等不同风格投资人群,提供智能组合配比。产品由前摩根大通全球量化策略负责人亲自操盘,以量化优选基金组合结合回报预期模型优化配比。

  基金是大众富裕阶层多元化资产配置的重要板块。科学理性的投资理念,便捷的评测筛选工具,以及多元化的产品服务,都是其获得与中国股权市场同步成长的长期受益的重要条件。宜人财富推出基金投资一揽子解决方案,正是以此为着力点。

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